Интернет-банк для физических лиц и другие услуги Банка24.ру

31 августа 2012
  Комментарии отключены
Интернет-банк для физических лиц и другие услуги Банка24.ру

UPD: 16 сентября 2014 года Центральный Банк РФ отозвал лицензию у Банка24.ру. Подробнее читайте в статье Банк24.ру Отзыв лицензии: как это было

----------------------------------------------------

Этой статьей я продолжаю серию статей об услугах банков, которыми пользуюсь. Ранее я рассказывал о Банке Связной и Банке Тинькофф Кредитные Системы.

Говоря о Банке24.ру я буду говорить в основном об интернет-банке для физических лиц, так как именно этой услугой часто пользуюсь в этом банке.

Но сначала небольшая справка о Банке24.ру.

Главный офис банка расположен в Екатеринбурге, моем родном городе, где я сейчас и живу. Изначально, еще несколько лет назад он привлек меня тем, что стал первым и единственным банком, который работает 24 часа в сутки. Конечно, не так уж часто нужно приходить в банк ночью, но вот частенько бывает, что нужно сделать это поздним вечером или в выходной день. Вот здесь режим работы Банка24.ру как нельзя кстати, даже не надо думать о часах работы.

Сейчас Банк24.ру также представлен в следующих городах: Москва, Санкт-Петербург, Челябинск, Нижний Тагил, Новосибирск, Красноярск, Иркутск, Уфа, Пермь, Тюмень, Нижний Новгород, Самара, Казань. В Москве открыт филиал банка, а в других городах кредитно-кассовые и операционные офисы.

Как устроен интернет-банк для физических лиц Банка24.ру

Для входа в интернет-банк используется логин и пароль, а также специальные карты одноразовых ключей, которые вы получаете в офисе банка и которые привязаны к вашему счету.

Интернет-банк для физических лиц Банка24.ру

Интернет-банк для физических лиц Банка24.ру

Одноразовые ключи необходимо будет также вводить всегда, когда вы подтверждаете платеж или активируете какую-либо опцию. Это достаточно неудобно, если активно пользоваться платежами, в сравнении с кодом подтверждения в виде смс на телефон. Карта одноразовых ключей может кончиться, и вам нужно будет ехать в банк, чтобы получить новую. Поэтому лучше сразу запастись нескольким картами и следить за количеством оставшихся паролей.

В остальном пользоваться довольно удобно. Можно создавать шаблоны платежей или быстро найти стандартный платеж за сотовую связь, интернет и прочие услуги.

Что важного стоит отметить в тарифах Банка24.ру:

Комиссия за ведение счета в случае отсутствия операций в течение 1 года:
120 рублей для рублевого счета,
4 доллара или евро для счетов соответственно в долларах или евро,
в обоих случаях в пределах собственных средств на счете клиента.

Подключение к системе Интернет-банк: бесплатно.

Ежемесячное обслуживание: бесплатно.

На остаток денежных средств на счете начисляется 0,1% годовых.

Межбанковский платеж в рублях через интернет-банк:
обычный: 15 рублей за операцию;
срочный: 50 рублей за операцию.

Выпуск/перевыпуск карт Visa Electron/ MasterСard Unembossed (срок действия карты 3 года): 200 рублей (это самые простые и дешевые карты).

Смс-информирование о движении средств по счету: 50 рублей/месяц.

Информирование о движении средств по счету по электронной почте: бесплатно.

Выдача наличных денежных средств в банкоматах сторонних банков в пределах остатка средств на счете: 1% (не менее 150 рублей/5 долларов США/4 евро).

Выдача денежных средств в банкоматах и кассах Банка24.ру с использованием банковской карты:
до 50 000 (включительно) рублей в месяц: бесплатно;
от 50 000 до 100 000 (включительно) рублей в месяц: 1,5% от суммы;
от 100 000 рублей в месяц: 2,5% от суммы.

Выдача денежных средств, пришедших безналичным путем, в кассах Банка24.ру без использования банковской карты: 2,5% от суммы.

Выводы по тарифам:

1. Межбанковские платежи даже на малые суммы делать выгодно - комиссия фиксированная и маленькая.

2. Держать значимую для вас сумму на счете не выгодно, так как на остаток почти ничего не начисляют. Отмечу, что лет 5 назад банк начислял на остаток 10% годовых, что играло немалую роль при выборе этого банка.

3. Снимать деньги по карте в банкоматах сторонних банков крайне не выгодно.

4. Снимать деньги по карте в банкоматах и кассах банка свыше 50 000 рублей в месяц крайне не выгодно.

5. Также нужно учитывать способ пополнения своего счета. Если деньги пришли безналичным путем, то снимать их в кассе банка также будет не выгодно.

Вклады в Банке24.ру

Вклады в Банке24.ру крайне не выгодные. Максимальная ставка в рублях, долларах США и евро по вкладу «Траектория роста»  составляет 3% годовых при нахождении средств на вкладе от 332 до 370 дней.

О банковской карте Visa Virtual Банка24.ру

Банк24.ру выпускает карты двух платежных систем Visa и MasterCard. Среди них следующие карты: Visa Electron, Visa Instant Issue, Visa Classic, Visa Classic Mini, Visa Gold, Visa Platinum, Visa Virtual, MasterCard Unembossed, MasterCard Standard, MasterCard Gold.

Раньше у меня была банковская карта Visa Electron, но срок ее действия закончился и заказывать новую я не стал, так как редко снимаю деньги через банкоматы Банка24.ру. А если нужно снять деньги со счета, то просто заезжаю к ним офис. Это связано с тем, что банкоматы Банка24.ру в основном есть только в отделениях самого банка. А снимать деньги в банкомате стороннего банка будет стоить 1% от суммы, но не менее 150 рублей за операцию, что совсем не выгодно.

Отдельно отмечу карту Visa Virtual.

Банковская карта Visa Virtual Банка24.ру

Банковская карта Visa Virtual Банка24.ру

Эта карта специально создана для более безопасных расчетов в сети интернет, она не существует в материальном выражении, в ней нет чипа — ее нельзя использовать для расчетов в торгово-сервисной сети и для совершения операций в банкоматах.

Она выпускается только дополнительно к уже действующей любой карте Visa или MasterCard, привязанных к счетам в рублях или долларах США, не к счету в евро.

Карта оформляется моментально через интернет-банк для физических лиц.

Стоимость выпуска карты: до 20 карт в месяц — 50 рублей или 2$ за карту, больше 20 карт в месяц - 120 рублей за карту.

Безопасность этой карты повышается за счет того, что вы самостоятельно устанавливаете максимальное количество раз использования карты, срок действия карты и лимит операций по карте.

Картой Visa Virtual можно делать покупки в сети интернет, а также по телефону и почте. В том числе можно покупать железнодорожные билеты и билеты на круиз-теплоходы.

Срок действия карты не может превышать 60 дней, количество использований - не более 30 раз.

Я лично этой картой не пользуюсь, но для тех, кто часто совершает покупки в интернете на разных сайтах и магазинах и не хотел бы оставлять реквизиты своей основной карты, она будет полезна.

О скидках по банковским картам Банка24.ру

Банк24.ру имеет договоренности с различными предприятиями, которые предоставляют скидки клиентам банка. Скидка предоставляется только при предъявлении карты Банк24.ру. Это различные туристические фирмы, кафе, рестораны, магазины, интернет-магазины, строительные и ремонтные услуги, магазины и услуги для автомобилистов, здоровье и отдых, отели и гостиницы, финансовые услуги и прочие услуги.

Большая часть этих фирм находится в Екатеринбурге, Челябинске, Нижнем Тагиле, поэтому это будет особенно интересно для жителей этих городов. Скидки предоставляются в основном на 5-10%, но доходят и до 15-30%.

Я для себя из списка фирм не нашел такие, услугами которых пользуюсь или планирую воспользоваться. Но если такая фирма появится в списке и выгода будет не менее 200 рублей за 3 года, то тогда я оформлю карту Visa Electron за 200 рублей, чтобы предъявить ее в этой фирме.

Как я пользуюсь услугами Банка24.ру.

Учитывая все перечисленные пункты тарифов банка, я пользуюсь только некоторыми услугами.

А именно:

- Внешние межбанковские платежи за 15 рублей или 50 рублей (при срочном переводе через систему БЭСП)  за операцию. (Банк24.ру поддерживает платежи по системе БЭСП (Банковские электронные срочные платежи) - это внешние платежи в системе «Интернет-банк», которые проходят в течение 1 часа с момента подачи поручения в рабочие дни с 11:00 до 22:30.) При этом обратите внимание, что при открытии счета в банке действуют лимиты на один платеж и на платежи за неделю. Изначально они довольно маленькие. Увеличьте их до нужной вам суммы сразу при открытии счета в банке.

- Пополнение электронных кошельков Яндекс-деньги (без комиссии) и Webmoney (комиссия 2,95%),

- Оплата услуг сотовой связи и интернет-провайдеров без комиссий.

- В интернет-банке я также использую сервис Регулярный платеж, суть которого в том, что ежемесячно в определенный день автоматически списывается фиксированная сумма за оплату доступа в интернет и телевидение. Таким образом, экономлю время на эти операции и никогда не забываю сделать подобные платежи вовремя. Услуга эта бесплатная, достаточно только заполнить необходимые поручения.

P.s.

Отмечу, что описанные условия обслуживания актуальны на момент публикации статьи и для тарифного плана Базовый. Также есть тарифные планы  Продвинутый и Зарплатный. Там немного другие условия, в чем-то более выгодные, в чем-то менее выгодные. Я рассказал про тот вариант, которым пользуюсь сам.

Вывод

Наиболее оптимально пользоваться интернет-банком для осуществления межбанковских переводов и оплаты некоторых услуг.

"Банк24.ру" (Открытое акционерное общество): bank24.ru.

Официальная информация о Банке24.ру на сайте ЦБ РФ.

А вы пользуетесь услугами интернет-банков?

А вы пользовались услугами Банка24.ру?

Напишите в комментариях!

Интересная статья? Поделитесь ею пожалуйста с друзьями:

 
Рубрика: Банки